FXでおすすめの通貨ペアはどれか?特徴と選び方【初心者~中級向け】

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FXには様々な通貨ペアがあり、その特徴もそれぞれ異なります。

一体どの通貨ペアに投資すればいいか悩んでいる方も多いかと思います。

そこで今回は投資の目的別におすすめの通貨ペアを紹介したいと思います。

トレード目的別、初心者向け別に分類しました。

あくまで私の主観によるものですので参考程度に考えてもらえればと思います。

通貨ペアとは

本題に入る前にFX初心者の方向けに通貨ペアとは何かをご説明します。

通貨ペアとはFXで売買する二国間の通貨のペアのことを言います。

最もなじみ深いものでは米ドルと円のペアでしょう。

FXでは米ドル円(USD/JPY)と表記され1ドルを何円で買うことができるかという意味になります。

FXでは米ドル円の他にユーロ円(EUR/JPY)や豪ドル円(AUD/JPY)、ユーロドル(EUR/USD)のようなクロス通貨と呼ばれるものもあり、数多くの種類があります。

通貨ペアはそれぞれ特徴があり、トレード目的によって使い分けることが必要になってきます。

そのため、FXで稼ぐにあたり、どの通貨ペアを選択するかというのは重要な問題になってきます。

以下、トレード目的別等に分けて適した通貨ペアを紹介していきます。

スキャルピングトレードならドル円、ユーロ円がおすすめ(超短期)

スキャルピングトレードをするなら流動性の高い

  • ドル円(USD/JPY)
  • ユーロ円(EUR/JPY)

がおすすめです。

スキャルピングトレードとは短期的に小さな値動きで何度も売買を繰り返して利益を得るトレード手法です。まさにデイトレーダーといった感じです。

スキャルピングトレーダーは1日に何度も取引をすることが想定されますので、スプレッドが狭いこと、流動性が高い通貨ペアを選ぶ必要があります。

その点、ドル円(USD/JPY)とユーロ円(EUR/JPY)は適しています。

では、主要なFX会社についてドル円とユーロ円のスペックを比較してみましょう。

【ドル円とユーロ円スプレッド比較】
FX会社名ドル/円ユーロ/円最低取引通貨単位
SBI FXトレード0.27銭~0.39銭~1
みんなのFX0.3銭0.4銭1,000
GMOクリック証券
(FXネオ)
0.3銭0.5銭(原則固定)10,000
外為ジャパン0.3銭0.6銭1,000
GMOクリック証券0.3銭0.5銭10,000
インヴァスト証券
0.3銭0.6銭1,000
ヒロセ通商0.3銭0.5銭1,000
DMM FX0.3銭0.6銭10,000
OANDA Japan0.4銭0.7銭1
JFX0.3銭0.5銭1,000
セントラル短資0.51銭0.97銭1,000
(ドル円比較:2018年10月時点)

(*スプレッドは原則固定なのですが、指標発表時など、取引が激しく行われるときは広がることがありますのでご注意ください。)

以上の通り、ドル円スプレッドは狭いところで0.3銭のところがあります。

ドル円110円と考えるとコスト負担率は0.002%ほどでほとんど考えなくてもいい水準になっています。

ユーロ円も同じく、スプレッド0.39銭~といった感じで、一日になんども取引きすることを想定したコストになっています。

この点からもスキャルピングトレードならドル円、ユーロ円がおすすめです。

そして、スキャルピングトレードをするのであれば、FX業者は約定力・システムの安定性が必要で、取引単位も1000通貨からできた方がいいでしょう。

その点においては、SBI FXトレードやスキャルピング公認のJFXがおすすめです。

JFXスキャルピングにおすすめJFXオフィシャルサイトより抜粋)

参考:スキャルピングに最適なFX会社とは【おすすめFX業者比較】

※スキャルピング手法については以下のサイトが参考になります。
⇒スキャルピングFX手法の極意

投資軍師かんべえ
 スキャルピングトレードをするなら米ドル円(USD/JPY)、ユーロ円(EUR/JPY)ですね

 

ちなみに世界的にはFX初心者の人はなじみがないかもしれませんが

  • ユーロドル(EUR/USD)

が世界で最も取引されている通貨になります。

日本ではやはりドル円、ユーロ円が流動性が高く、人気となっていますね。

参考:通貨ペア別の取引高・流動性ランキング

スキャルピングにおすすめのFX口座は

スプレッドの点、JFXはスキャルピング公認であるという点からも適していますね。

スイングトレードならドル円は買いのみ、売りはユーロ円がおすすめ(短~中期)

次にスイングトレーダーの場合です。

スイングトレーダーとはデイトレーダーほど短期ではなく、ポジションをとったら数日から数週間で決済するトレーダーで短~中期的なスパンで売買します。

この場合もスプレッドの狭さが重要になるのですが、ある程度の期間ポジションを保有するためスワップについても考慮したほうがいいですね。

ドル円の場合は売りポジションを持つと「マイナススワップ」が発生してしまいますので、売りから入る場合はユーロ円でトレードしたほうがいいです。

スワップを考えると

  • ドル円は買いのみ
  • ユーロ円は売りのみ

がおすすめということですね。

ユーロ円は売りポジションでもほとんどの場合マイナススワップは発生せず、むしろプラススワップがもらえる業者が多いです。

ユーロ円FXの主要なFX会社のスペック一覧です。

【ユーロ円(EUR/JPY)】
FX会社名ユーロ/円売りスワップ最低取引通貨単位
SBI FXトレード0.39銭~8円1
GMOクリック証券0.5銭 (原則固定)18円10,000
外為ジャパン0.6銭7円1,000
DMM FX0.6銭7円10,000
インヴァスト証券
0.6銭5円1,000
セントラル短資0.97銭2円1,000
OANDA Japan0.7銭0円1
JFX0.6銭0円1,000
ヒロセ通商0.5銭0円1,000
みんなのFX0.4銭-25円1,000
(ユーロ円FX口座比較:2018年10月時点)

上記の通り、ユーロ円売りの場合、スワップはマイナスにはならず、スワップ金利が発生する業者が多いです。

つまり、円高の準備をしながらも、スワップ金利をもらうことができるというわけですね。

参考:円高に備えた投資としてFXユーロ円売りは正解でした。

めんどくさいから米ドルだけでいいというのもありですが、やはりユーロ円売りもいれておきたいです。

僅かな金額かもしれませんが、コツコツ積み重なると馬鹿にならない金額になりますので、本気で稼ぎたいならしっかりと使い分けることが必要ですね。

※私自身もドル円買い、ユーロ円売りはメインにして利益をあげています。
【2019年に向けて】堅実に稼いだおすすめの投資法を紹介します。

スワップも取りたいのなら米ドル、豪ドル、NZドル(中~長期保有)

次はスワップと為替差益の両方をとりたい方におすすめの通貨ペアです。

  • 米ドル円(USD/JPY)
  • 豪ドル円(AUD/JPY)
  • NZドル円(NZD/JPY)

です。

米ドル、オーストラリアドル、ニュージーランドドルは両通貨とも経済情勢が安定している割にスワップ金利が高いことで人気の高い通貨ペアとなっています。

ただ、低金利政策によりオセアニア通貨はスワップの妙味が薄れてきているのは事実です。

まず豪ドル円について各社スワップ金利を見てみましょう。

【豪ドル円】(2018年10月:豪ドル円FX会社比較)
FX会社名スワップスプレッド最小取引通貨単位
ヒロセ通商48~50円0.7銭1,000
GMOクリック証券
(くりっく365)
42円0.7~1銭(変動)10,000
SBI FXトレード40~44円0.77銭*1
セントラル短資FX40~44円1.13銭(変動)1,000
GMOクリック証券
(FXネオ)
44円 0.7銭 (原則固定)10,000
インヴァスト証券
(トライオート)
45円0.9銭1,000
外為オンライン45円3.0銭10,000
外為ジャパン41円0.7銭1,000
DMM FX41円0.7銭10,000
みんなのFX30円0.6銭1,000

スワップは10,000通貨あたり40~50円ほど出ています。

豪ドルが80円前後ですので、単純に年間の利回りを換算すると2.3%ほどでしょうか。

次にNZドル円の各社のスワップ金利の金額を見ていきましょう。

【NZドル円】
FX会社名スワップスプレッド最小取引通貨単位
ヒロセ通商60円1.0銭1,000
インヴァスト証券
(トライオート)
60円1.7銭1,000
GMOクリック証券
(くりっく365)
58円1.7銭~(変動)10,000
外為オンライン58円6.0銭10,000
セントラル短資FX56円4.0銭1,000
SBI FXトレード55円1.79銭*1
GMOクリック証券
(FXネオ)
51円 1.2銭 (原則固定)10,000
DMM FX50円1.5銭10,000
外為ジャパン50円1.5銭1,000
みんなのFX30円1.0銭1,000
(2018年10月:NXドル円FX会社比較)

こちらは高くてスワップが60円ほどとなっています。

NZドル円の価格は現在75~80円ほどですので、年間利回りに換算すると3%前後といった感ですかね。為替やスワップは変動しますので、参考数値にとどめておいてください。

いずれもスワップが高く、スプレッドが狭いのはヒロセ通商になりますね。

1,000通貨からも取引ができますし、スワップトレーダーに力を入れているFX会社になります。

一方、スプレッドはドル円やユーロ円と比べると大きいので、短期売買にはあまり適していませんね。

しかし、豪ドルやNZドルは利下げの影響もあり、以前ほど、スワップ投資には向かない通貨ペアとなってきています。

一方、米ドル円はスワップ投資としての魅力も上がってきています。

利上げでスワップ金利も高くなっている米ドル円(USD/JPY)について各社のスワップ金をみてみましょう。

【ドル円】(ドル円スプレッド各社2018年12月時点)
FX会社名スプレッドスワップ最低取引通貨単位
GMOクリック証券
(くりっく365)
変動75円10,000
SBI FXトレード0.27銭~71円1
DMM FX0.3銭66円10,000
外為ジャパン0.3銭66円1,000
GMOクリック証券
(FXネオ)
0.3銭(原則固定)62円10,000
みんなのFX0.3銭54円1,000
外為オンライン1.0銭45円1,000
インヴァスト証券
0.3銭38円1,000
JFX0.3銭30円1,000
ヒロセ通商0.3銭20円1,000

こちらもなかなかスワップの金額が高くなっています。

1日1lotあたり60~70円ものスワップが出ており、豪ドルやNZドルよりも利回りが高くなりつつあります。

しかも、米国経済はどんどん成長していっていますので、ドル高の恩恵も受けれるということで、スワップ投資をするにしても、ドル円は外せない通貨ペアといえますね。

参考サイト:目指せ!FXでスワップ金利生活

リスクは高いが高スワップ狙いなら南アフリカランド、トルコリラも(塩漬け覚悟)

豪ドル円やNZドル円は確かにスワップが付くのですが、年利回り想定が2~3%とちょっと物足りなくなっています。

そこで、リスクは高くなるのですが、さらに高スワップの通貨ペアもあります。

南アフリカランド円とトルコリラ円です。

まずは南アフリカランド円のスワップを見てみましょう。

【南アフリカランド円】
FX会社名スワップスプレッド最小取引通貨単位おすすめ度
SBI FXトレード120~150円0.99銭*1★★★★
みんなのFX170円1.8銭1,000★★★★
LIGHT FX170円1.8銭1,000★★★
ヒロセ通商120~150円1.0銭1,000★★★
GMOクリック証券
(FXネオ)
130~170円1.0銭 (原則固定)100,000★★
外為ジャパン120~140円1.4銭1,000★★
外為オンライン80円15銭10,000
セントラル短資FX90円~100円1.9銭10,000
GMOクリック証券
(くりっく365)
130~160円0.96銭(変動)100,000★★
DMM FX120~140円1.4銭10,000★★
JFX120~150円1.0銭1,000★★
(2018年8月 ZAR/JPY各FX会社比較)

高いところでスワップは100,000通貨あたりで130~150円にもなります。

ランドを8円で想定すると利回りは5~6%とかなり高くなっています。

しかし、急激な暴落が起こります。

2016年には6.2円まで大きく下がりましたし、スワップが高い分、リスクも高い通貨となっています。

参考:南アフリカランド円FXを2年半続けて感じたリスクとメリットについて

次にトルコリラ円です。

【トルコリラ円】
FX会社名スワップスプレッド最小取引通貨単位
LIGHT FX100円前後1.8銭1,000
みんなのFX100円前後1.8銭1,000
ヒロセ通商90円前後1.9銭1,000
GMOクリック証券
(くりっく365)
90円前後5~7銭(変動制)10,000
FXプライム byGMO80円前後4.8銭(原則固定)
(1,000通貨は手数料30円発生)

1,000
SBI FXトレード90円前後4.8銭1
サクソバンク証券90円前後3.3銭5,000
GMOクリック証券
(FXネオ)
85円前後1.9銭
(原則固定の適用対象外)
10,000
セントラル短資83円前後8銭~18銭10,000
OANDA Japan50円前後12.2銭
(2018年8月トルコリラFX会社比較)

トルコリラ円のスワップですが、10,000通貨あたりで100円前後と高くなっています。

現在トルコリラが20円ほどですので、年間利回り相当は10%を超えてきます。

ただ、こちらも下落しやすいハイリスク通貨となっています。

特に今は米国との関係悪化で史上最安値まで暴落しました。

トルコリラチャート2018年10月10年

関連:そろそろ底打ちか?トルコリラ円FXの現在の損益状況と今後の見通し

スワップ狙いで長期保有していると、それ以上の損失を食らってしまいます。

トルコリラ等のリスクの高い投資するのであればレバレッジをかけずに望みたいですね。

米ドル円と違い、スプレッドも広めなので、短期トレードには向いていないでしょう。

ちなみにトルコリラだと約30lot(30,000リラ)ほど保有すれば月1万円ほどのスワップ収入が得られます。リスクが高い分、やはり、スワップも大きい通貨と感じています。

私自身もトルコリラには投資していますので、詳しい投資法は以下の記事を参考にしてください。

参考:トルコリラFXで堅実にスワップ金利収入を稼ぐ方法を検証しました。

そして、FX口座ですが、南アフリカランド、トルコリラともにスワップの高さで選ぶならみんなのFXでしょう。

参考:みんなのFXの評判が高い!スワップとスプレッドが他社を圧倒し始めている件について

ただ、1,000通貨からしか取引ができないので少額からコツコツスワップ投資をしたい場合は1通貨から投資ができるSBI FXトレードがおすすめですね。

南アフリカランド、トルコリラにおすすめのFX口座

初心者におすすめの通貨ペアとは?

次にFX初心者におすすめの通貨ペアについて考えてみましょう。

それはドル円、ユーロ円ですね。

ショートポジション(売り)を長期でとらないなら、ドル円がいいでしょう。

馴染みもあり、一番わかりやすいと思います。トレンドが出やすい通貨ペアですね。

一方、急落リスクの高い、トルコリラ、メキシコペソ、南アフリカランド、英ポンドなどはFX初心者は手を出してはいけない通貨ペアでしょう。

ですが、FX初心者はどの通貨ペアを選ぶか?ということよりも大事なことがあります。

それが「最小取引通貨単位」です。

FX初心者の人は最小取引通貨単位が小さいFX口座を選ぶことを重視すべきです。

最小取引通貨単位とは1回あたりの取引単位のことで、多くの会社は10,000通貨からとなっています。

10,000通貨となると10,000ドルですので、1回あたり1,000,0000円以上の規模の取引をすることになります。

レバレッジも高くなってしまい、FX初心者であれば相当センスがないとすぐにお金を溶かしてしまうことになってしまいます。

ですので、最小取引通貨単位が小さい会社を選ぶ必要があります。

FX会社名最低取引通貨単位ドル/円
スプレッド
ユーロ/円
スプレッド
豪ドル/円
スプレッド
SBI FXトレード10.27銭~0.39銭~0.59銭~
OANDA Japan10.4銭0.7銭-
みんなのFX1,0000.3銭0.4銭0.6銭
外為ジャパン1,0000.3銭0.5銭0.7銭
JFX1,0000.3銭0.5銭0.7銭
ヒロセ通商1,0000.3銭0.5銭0.7銭
インヴァスト証券
1,0000.3銭0.6銭0.7銭
セントラル短資1,0000.3銭0.5銭0.8銭
GMOクリック証券
(FXネオ)
10,0000.3銭
(原則固定)
0.5銭
(原則固定)
0.7銭
(原則固定)
DMM FX10,0000.3銭0.5銭0.7銭
GMOクリック証券
(くりっく365)
10,000変動変動変動
各社スプレッド2018年7月更新

FX会社の中にはSBI FXトレードのように1通貨からも取引ができる口座があります。

FX初心者はまずは1通貨といった少額から取引ができる口座を選んでFXに慣れていってもらうのがいいのではないでしょうか。

参考:FXを始めるにはいくらかかるのか?必要資金について【少額取引ができるFX会社】

参考:FX初心者は少額からコツコツ始めるのがおすすめです。

FXで専業トレーダーを目指している人におすすめの通貨

デイトレーダー、専業トレーダーの人もほとんどが

  • ドル円(USD/JPY)
  • ユーロドル(EUR/USD)
  • ユーロ円(EUR/JPY)

がメインになります。

参考記事:FX通貨ペアはどれがおすすめか?初心者向けに特徴と評価を書きました。

専業トレーダーの人は比較的短期間で売買を繰り返す人が多く、そのため、流動性があり、

また、専業トレーダーの人はレバレッジを100倍以上にできる海外FXを利用している人が多いようです。

参考:海外FX初心者の始め方

海外FXを使うのであれば、世界的にも取引が多い、ユーロドルが主流になるでしょう。

また、日本の口座だとスキャルピングに対応しているJFXがやはり専業トレーダーの人にも人気のようですね。

マイナー通貨は必要か?

その他、ここで紹介した通貨ペアの他にも数多くの通貨ペアがあります。

英ポンドや中国人民元、メキシコペソ、香港ドルやカナダドル、ノルウェークローネやブラジルレアル等々。業者によっては様々なマイナー通貨ペアが用意されています。

ただ、マイナー通貨ペアは需要が少なく、流動性も低いため、スプレッドが大きく広がりやすいこと、どんなリスクがあるかわかりませんので、相当の自信と根拠がない限りは手を出さない方が賢明でしょう。

それぞれの通貨ペアには相関関係がありますので、そのマイナー通貨ペアでしか稼げないようなことはめったにありません。

「ドル・ユーロ・円」を基軸に通貨ペアを選んでもらえればいいかと思います。

結論:どの通貨ペアがおすすめか?かんべえ流FX戦略について

では、結局、どの通貨ペアがおすすめなのか?どの通貨ペアから始めればいいのか?

初心者の人も上級者の人も

米ドル円(USD/JPY)

これは外せません。

やはり、世界の基軸通貨で、暴落リスクも低く、流動性も高く、金利も高く、安定していますので、短期トレードにしても中長期トレードにしても、ドル円はメインに投資するのがおすすめです。

スワップ投資の点からも米ドル円は外せませんね。

確かに南アフリカランドやトルコリラと比較すると、スワップ金利の金額は下がるのですが、ドルは新興国通貨と違い、暴落リスクが低いです。

ですので、米ドル円FXは塩漬けにならず、上がったら売り、下がったら買ってスワップも得るということがしやすいです。

南アフリカランドやトルコリラはスワップの金額は大きいのですが、レバレッジを低くしていても、暴落してしまうと、塩漬けしなければなりません。

その間、利益を得ることができず、決済できるのが1年以上先になってしまうというリスクがあります。

新興国通貨が塩漬けになっている間もドル円は110円~114円あたりをいったりきたりしており、その間に決済利益も得ることができるという点を考慮すると、ドル円が一番パフォーマンスが高いと、私は考えています。

ですので、ドル円に最も多く投資資金を充てます。

※米ドル円積立投資法についてはこちら
米ドル円FX積立投資をはじめてみます。~金利スワップ狙い・外貨積立におすすめ~

そして、次にユーロ円です。

これは「ユーロ円売りFXは円高に備えた投資として正解でした。」でも書いていますが、ユーロ円の売りは円高対策にもなります。

しかも、スワップもプラスですので、円高・株安対策をしながら、スワップもわずかながら得ることができます。

ユーロ円売りも入れておくことで、突発的な経済ネガティブニュースで円高になったときに利益を得ることができるというわけです。

ドル円に充てる資金の割合が50%とするとユーロ円は30%くらいですかね。

そして、残りを長期的にスワップを稼ぐために南アフリカランドやトルコリラに充てます。

これは塩漬け覚悟でレバレッジ1倍台で長期的に保有するというわけです。

ドル円は120円を超えてきたら、ほとんど決済してしまう予定ですが、それ以上にどんどん円安になる可能性もあるわけです。

そんなとき、リスクの高い南アフリカランドやトルコリラの含み損が解消し、利益が出てくるでしょう。スワップもたまっているのでかなり稼げるはずです。

しかし、これは塩漬け覚悟、南アフリカランドも2016年には6円まで下落しましたし、トルコリラも16円までに下がり、しばらく停滞しています。

こういったリスクは覚悟しておかなければなりません。

その点からも資金の配分は20%~30%ほどに抑えています。

結論として、各通貨ペアの資金配分の目安は

  • 米ドル円:50~60%
  • ユーロ円(売り):20~30%
  • 南アフリカランド・トルコリラ:10~30%

といった感じで投資するのが良いかなと判断して、投資を続けています。

そして、FX初心者の方は少額からも投資ができるSBI FXトレードで始めることをおすすめします。

参考:SBIFXトレードがなぜ初心者に評判が高いのか?メリット・デメリットを徹底分析

1通貨から投資ができるので、例えば100ドルずつ売買することも可能です。

FXは1,000通貨単位のFX業者がほとんどなのですが、1,000ドルだと1回当たりの取引額が10万円を超えてきますので、個人投資家にとってはちょっとやりにくいでしょう。

FXでおすすめの通貨ペアはどこか?特徴と選び方 まとめ

以上、FXでのおすすめの通貨ペアはどこなのかトレード目的別を中心に検証してみました。

まとまると…

  • スキャルピングトレーダーは米ドル円、ユーロ円で約定力・システムの安定性が高い口座を選ぶ
  • スイングトレーダーは米ドル円は買いでユーロ円は売りでマイナススワップを発生させないようにする
  • スワップも得たいなら米ドル円、豪ドル円、NZドル円も。
  • スワップの高さに特化したいのなら南アフリカランド円、トルコリラ円
  • FX初心者は米ドル円がおすすめだが少額取引ができるところからスタートする
  • マイナー通貨ペアは気にしなくていい
  • 結論:ドル円は外せない

以上のような結果となりました。

やはりドル円(USD/JPY)は外せません。

短期トレードでも中・長期トレードでもおすすめの通貨です。

特に最近は利上げの影響もあり、スワップ金利も高くなっています。

リスクの低さの割にスワップ金利が高いので、狙い目の通貨ペアといえるでしょう。

そして、これからFXを始めるのであれば、1通貨から取引ができるSBI FXトレードがおすすめです。

以上、少しでもお役に立てれば幸いです。投資は自己責任でお願いいたします。

口座開設は以下よりどうぞ
⇒SBI FXトレードでFXを始める

 


上記でも書きましたが、個人的におすすめはドル円買いとユーロ円売りです。

ドルは急落リスクも低い割りに、米国利上げの影響でスワップも高く、メリットの多い通貨です。

そして、ユーロは売りをいれておくことで、円高対策にもなりますし、少額ですがスワップも入ってきます。

以下、具体的な投資方法を書いています。

米ドル円FX投資
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投資軍師かんべえ
 中~長期トレードならドル円は買いのみのトレード、ユーロ円は売りのみのトレードがいいですね

 




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スワップ金利の高い通貨はどれか?
⇒【比較】スワップ金利の高いおすすめ通貨はどれか?各FX業者別まとめ


投資軍師かんべえ
通貨ペアごとにFX口座ごとに徹底比較してみました。



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